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              株洲市國資委 關于印發《株洲市國資委監管企業擔保 管理辦法》的通知

              發布時間:2021-01-27 09:20:29??【字體大?。?a href="javascript:changeSize(24)">大



               

              各監管企業:

              《株洲市國資委監管企業擔保管理辦法》已經市人民政府同意,現予以印發,請認真遵照執行。

               

               

                              株洲市人民政府國有資產監督管理委員會

                               2020年1月27日

               

               


              株洲市國資委監管企業擔保管理辦法

               

                第一條 為進一步加強國有資產監督管理,規范株洲市屬國有企業的擔保行為,控制國有資產運營風險,確保國有資產保值增值,根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國企業國有資產法》、《中華人民共和國擔保法》、《湖南省國資委關于加強監管企業擔保管理有關事項的通知湘國資預算》等有關法律、法規及政策文件規定,結合本市實際,制定本辦法。

              第二條 本辦法所稱監管企業是指株洲市人民政府授權株洲市人民政府國有資產監督管理委員會(以下簡稱“市國資委”)履行出資人職責的企業及其全資、控股子公司(含二級及以下)(以下簡稱“企業”)。

                第三條 本辦法所稱擔保是指企業以第三人的名義為債務人提供擔保,當債務人不履行債務時,由企業按照約定履行債務或承擔責任的行為。擔保形式包括但不限于保證、抵押及質押。

              第四條   企業擔保分為對內擔保和對外擔保。對內擔保是指企業與全資子公司之間、全資子公司之間進行的擔保,對外擔保是指企業與其參控股企業、無產權關系企業之間進行的擔保。

              第五條  企業擔保應遵循平等、自愿、公平、審慎、規范、依法運作、誠實信用、風險可控的原則。

              第六條  在提供擔保時,擔保人(企業)應具備以下條件:

              (一)具有良好的資信及償債能力;

              (二)無逃避銀行債務等不良信用記錄;

              (三)無重大經濟糾紛;

              (四)最近會計年度審計后資產負債率不高70%(公益類、房產類企業除外)。

                  第七條 被擔保人必須具備下列條件:

              (一)依法經工商行政管理機關(或其他主管機關)核準登記并辦理年檢手續;

              (二)企業經營狀況、財務狀況良好,有按期還本付息的能力;

               ?。ㄈo擠占挪用貸款資金、無逃廢銀行債務等不良信用記錄;

               ?。ㄋ模┚哂星鍍攤鶆盏哪芰?,原到期借款本息已清償;

              (五)無重大經濟糾紛;

              (六)具有相應的反擔保能力。

              (七)市國資委規定的其他條件。

                  第八條 被擔保人的融資項目必須符合下列條件:

               ?。ㄒ唬┓蠂液捅臼杏嘘P產業政策要求;

               ?。ǘ┓鲜袊薪洕季趾徒Y構調整要求;

               ?。ㄈ┓媳粨H酥鲗Мa業和發展方向,不屬于非主業投資項目;

               ?。ㄋ模┎粚儆诟唢L險的投資項目(包括任何形式的委托

              理財、投資股票、期貨、期權等)。

                第九條 企業在議定提供擔保前應當掌握被擔保人的資信狀況,對擔保項目的收益和風險進行充分分析,評估擔保項目風險,并出具明確意見,也可視情況聘請專業第三方機構出具《風險審查報告》。

                第十條 企業對外提供擔保,應當采取反擔保等必要的防范措施。反擔保措施未落實的,原則上不得給予擔保。

                第十一條  反擔保的方式主要包括保證、抵押、質押等。

                (一)保證反擔保。應當由被擔保人之外的第三方提供,第三方應具有獨立法人資格,資信可靠,財務狀況良好,具有償債能力,無重大債權債務糾紛。

                (二)抵押反擔保。抵押物必須權屬清晰、完整,且有處分權;依法被查封、扣押監管的財產和已設定抵押的財產不能再抵押。反擔保抵押物一般應當進行資產評估。

                (三)質押反擔保。所有權明確,不涉及訴訟或爭議且未設定質押的動產、有價證券、應收擔保人的款項、股權等可以作為質物進行質押反擔保。

                 第十二條  擔保人應當根據風險程度和被擔保人的財務狀況、履約能力確定反擔保方式。提供非保證方式擔保的企業不得接受保證方式的反擔保。

                 第十三條  企業應當在簽訂擔保合同的同時,與反擔保人簽訂反擔保合同,辦理相關反擔保手續。

              第十四條  企業對外擔保應按照同股同權的原則。

              企業為所屬參控股企業提供超比例擔保的,應當要求其

              他未承擔擔保義務的股東向承擔超比例擔保的股東提供反擔保。

              第十五條  市國資委依據《擔保負面清單》對擔保事項進行管理。

              (一)企業不得從事《擔保負面清單》中的禁止類事項;

              (二)企業涉及《擔保負面清單》中的特別監管類事項,需向市國資委報告并辦理事前備案;

              (三)企業除上述兩類外的擔保事項需事后向市國資委報告備案。

              經市人民政府特別批準的事項不受《擔保負面清單》限制。

                第十六條 對應事前備案的擔保項目,企業應向市國資委報送以下資料:

              (一)擔保事前備案表;

              (二)擔保事項說明,包括但不限于以下內容:

              企業擔保事項的原因,擔保的主要債務情況說明,擔保類型及擔保期限,擔保協議的主要條款、時間、金額,企業累計對外擔保情況,企業累計對被擔保人擔保情況,本次擔保事項對企業融資能力、債務的影響,反擔保措施等。

              (三)企業董事會審議提供擔保的決議。

               ?。ㄋ模┱坝嘘P部門出具的項目相關文件。

               ?。ㄎ澹┍粨H说幕举Y料,主要包括:

                1.被擔保人經審計的上一年度及最近一期的財務報表;

              2.被擔保人對于擔保債務的還款計劃及來源的說明,反擔保方案;  

              3.被擔保人不存在不良信用記錄、重大訴訟、仲裁或行政處罰的佐證材科;

                4.被擔保人的營業執照和法人代碼證復印件。

               ?。┓磽7桨讣胺磽L峁┓骄邆鋵嶋H承擔能力的相關證明。

              七)企業對被擔保人的資信狀況、擔保項目風險等事項評估的明確意見書,或由第三方評審機構出具的《風險審查報告》;

              (八)企業法務部門或聘請律師事務所對法律風險、文書風險等事項出具的《法律意見書》;

              (九)其他與擔保相關的資料。

              第十七條  對事前備案的擔保項目,市國資委在受理申請材料齊備后7個工作日內完成備案程序。因特殊情況不能按時完成的,經批準可延長5個工作日,并將延長的理由告之申請人。

                需報市政府批準的擔保項目,其備案時限依市政府審批情況順延。

                第十八條 發生下列情形之一,企業必須按照本辦法規定程序重新申辦事前備案手續:

               ?。ㄒ唬﹤浒傅膿m椖孔耘鷾手掌?/span>3個月內未實施,需順延的;

               ?。ǘF陂g,需修改擔保合同中擔保的范圍、責任

              和期限等主要條款的;

               ?。ㄈm椖科跐M后需展期并需由企業繼續提供擔保的。

                第十九條 企業應于每季度末向市國資委報送《擔保事后備案表》,辦理事后備案手續。

              第二十條 企業提供擔保,應按《中華人民共和國擔保法》等相關法律、法規的規定訂立擔保合同。擔保合同中應當明確以下條款:

               ?。ㄒ唬﹤鶛嗳?,債務人;

               ?。ǘ┍粨5闹鱾鶛嗟姆N類、金額;

               ?。ㄈ﹤鶆杖寺男袀鶆盏钠谙?;

               ?。ㄋ模┍WC的范圍、方式和期間,抵押擔保的范圍及抵押物的名稱數量、質量、狀況、所在地、所有權權屬或者使用權權屬,質押擔保的范圍及質物的名稱、數量、質量、狀況;

               ?。ㄎ澹╇p方認為需要約定的其他事項。

                第二十一條  擔保合同主要條款應明確無歧義,并經企業法務部門或聘請的法律顧問審查。對明顯不利于企業利益的條款以及可能存在無法預料風險的條款,應要求合同對方修改或拒絕為被擔保人提供擔保。

                第二十二條  企業應切實加強對擔保項目的動態管理。重點關注被擔保人的經營情況、財務情況、資產負債變化、對外擔保和其他負債,以及合并、分立、法定代表人變更、 對外商譽的變化等情況;被擔保事項的實施情況;反擔保財產的安全與完整狀況。若發現有證據證明被擔保人或提供反擔保的第三人喪失或可能喪失履行債務能力時,應在5個工作日內向市國資委報告,并及時采取必要措施,有效控制風險。

                第二十三條  企業應建立擔保臺賬,詳細記錄擔保對象、金額、期限、用于抵押質押的物品、權利和其他有關事項,定期對擔保余額、逾期擔保等情況進行統計,并定期進行檢查。

                第二十四條  企業在擔保合同到期前1個月時,應積極督促被擔保人做好債務清償準備,按約定的時間履行還款義務。期滿后10個工作日內,企業應及時辦好擔保終結的所有相關手續。

                第二十五條 市國資委指導企業健全完善相關制度規定,根據需要依法對企業擔保項目進行隨機抽查和定期督查。

                第二十六條 企業因違規擔保導致國有資產損失的,依法依規追究企業負責人和直接責任人的相關責任。

                第二十七條 上市公司、融資性擔保公司的擔保業務應按照國家有關規定執行。

              第二十八條 本辦法由市國資委負責解釋。

              第二十九條 本辦法自印發之日起施行。

               

               

               

               

               

               

               

               

              株洲市人民政府國有資產監督管理委員會辦公室    2020年1月27日印發


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